お客様にきちんと有意義な時間をご提供するために、ご相談の内容を先に確認いたします。

例えば住宅資金や教育資金、資産運用や保険の見直し、相続対策などのテーマをお伝えいただければと思います。

もしくは、結婚やご出産、お引越し、転職や退職等のライフステージの変わり目がきっかけであればご確認させていただきます。

「そんなに具体的な相談はないけどなんとなく将来に不安を感じている」という段階でも問題ありません。ご不安の背景を一緒に整理しながら、お話を進めてまいります。

ご相談内容に対するお客様の現状を把握し、ライフプランニングのデータとするためにヒアリングをさせていただきます。

源泉徴収票や住宅ローン返済表、お持ちの金融商品の内容がわかるものやお勤め先の福利厚生制度の内容、ご加入中の保険契約等から見えるデータだけではなく、お客様の将来の目標やビジョン、起こりうるライフイベント等への現時点でのお考えに関しても一緒に確認いたします。

ヒアリングさせていただいた内容をライフプラン表に落とし込みます。

将来の目標が実現可能か、実現するためにはどういった行動が必要か、リスクプランニングは適切かといった内容を可視化して今後の行動の指針をお作りします。

また、ライフプラン表の作成を通じて明らかになった課題や改善ポイントを「見える化」し、現状の把握だけでなく、課題点を反映したライフプラン表をご用意します。

将来の目標を実現するための課題や、より効率的に実行していくための改善ポイントがあれば、具体的な手法や金融商品などをご提案します。

特定の手段に偏ることなく、ご意見をお伺いしながら現状維持も含めて複数の選択肢をご用意し、メリットやデメリットに関してもきちんとご説明します。

年に一度は必ずメール・お手紙・お電話などご希望の方法でご連絡差し上げます。

ライフステージや環境、ご意向に変化があった際には、ライフプランの確認や見直しをご一緒に進めてまいります。

また、市況の変化などが生じた場合にも、必要と判断した際にはこちらからご連絡差し上げますので、ライフプランを着実に実行していくパートナーとして、末長くお付き合いいただければ幸いです。